隨着預期壽命延長及人生規劃越趨多元，傳統「到齡退休」的概念正逐漸改變。有機構的《財富新流向》研究發現，香港富裕人士正重新部署投資及財富管理策略，惟真正制定全面整合財富規劃的人士仍屬少數。
研究訪問亞太區及中東地區11個市場共1,000名高淨值及富裕人士，其中香港有250名受訪者。調查發現，32%香港受訪者計劃較上一代傳統退休年齡延後5至10年退休，另有26%希望盡可能持續工作，反映越來越多人傾向採取更靈活的「多元人生模式」，在工作、家庭責任及個人發展之間尋求平衡。
隨着退休模式轉變，富裕人士的理財策略亦有所調整。調查顯示，66%香港受訪者表示正重新調整投資組合，以配合更靈活的生活模式，而非單純以固定退休年齡作為財務規劃核心。此外，74%受訪者認為市場、地緣政治及稅務環境變化，正促使他們更頻繁檢視及更新財富規劃。
29%擔心高額醫療開支
越來越長壽，會帶來醫療及照顧方面的財務風險。香港受訪者在所有受訪市場中，對健康相關風險感到準備不足的比例最高。其中29%擔心未受保障的高額醫療開支，26%憂慮罹患危疾，23%則擔心需要承擔家庭成員的長期護理費用。
財富傳承同樣是受訪者關注的課題。調查發現，53%受訪者表示未來繼承人尚未參與財富規劃討論，41%對下一代管理家族財富的能力缺乏信心，兩項比例均為所有受訪市場中最高。
70%認為理財顧問 有助統籌財富策略
面對投資、保障、稅務及傳承等多方面需要，市場對專業理財顧問的需求亦有所增加。70%受訪者認為，若有值得信賴的理財顧問協助統籌整體財富策略，將對他們大有裨益。
至於選擇理財顧問時，受訪者最重視顧問能主動識別新風險或機遇（46%）、掌握客戶跨產品及跨地域的財務安排（45%），以及提供個人化建議（42%）。